В Україні планується масштабна перевірка усіх банківських переказів для того, щоб призупинити тіньову економіку. Якщо ви хочете переказати понад 5 тис. грн для цього потрібен буде паспорт. Також банк отримає право перевіряти ваші рахунки, якщо запідозрить “нелегальні” гроші.
З 28 квітня переказати більш ніж 5 тисяч гривень можна буде тільки після ідентифікації. Тобто або зі своєї картки, або підтвердивши свою особистість у терміналі за допомогою своєї картки, або показавши паспорт (якщо переказувати гроші через касу). Це нововведення найперше стосується небанківських фінансових установ. Вони не зможуть приймати великі перекази від геть усіх. Хочеш перевести велику суму – маєш підтвердити свою особистість.
А потім, якщо за місяць зробити цілу низку великих переказів – поясни, звідки гроші. Все це зроблено для того, щоб зменшити відмивання коштів та скоротити обсяг тіньової економіки.
Отже, з 28 квітня без підтвердження своєї особистості можна буде переказати тільки до 5 тисяч гривень. “Для тих, хто постійно відправляв гроші і не хотів “світитися”, тепер буде потрібна ідентифікація”, – розповіла виконавча директорка Незалежної асоціації банків України Олена Коробкова.
При цьому банки повинні перевіряти всі перекази на суму від 400 тис. грн (навіть якщо роздрібнити переказ на кілька частин). За старими правилами, йшлося про 150 тис. При цьому фінансова установа, крім обов’язкового моніторингу, користується і власним контролем, згідно з яким перевіряти можуть навіть незначні суми.
- оплати комуналки;
- оплати податків, штрафів, інших обов’язкових зборів і платежів (незалежно від суми), а також кредитів у сумі до 30 тис. грн;
- переказів для оплати товарів і послуг, здійснених платником за допомогою платіжної картки (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);
- всіх готівкових переказів у межах України в сумі до 5 тис. грн;
- зняття коштів зі свого рахунку.